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投資信託選びは投資対象/資産クラスで選ぶべき理由とは!?【ほったらかしで3000万円貯める!お金と投資の超入門】

コストの安いインデックス投信で分散

本書の「ほったらかし投資」では、シンプルに投資したい資産クラスを選んで、その対象に連動するインデックス投信からコストの安いものを選びます。たとえば、日本株に投資する場合、TOPIX(東証株価指数)に連動するインデックス投信を選びますが、連動するインデックスが同じなら運用成果もほぼ同じです。だったら、差し引かれるコストが安いほうが有利だからです。具体的な投資信託選びについては、5つのポイントがあります。

【Point1】投資対象、資産クラスで選ぶ
投資信託には、さまざまな対象に投資する商品があります。たとえば、日本人に身近な日本株に投資する商品もあれば、米国中心に広く先進国の株式全体に投資する商品もあります。中国を中心とした世界の新興国株式にまとめて投資する商品や、全世界の株式にまとめて投資できるものもあります。

同様に、国内外の債券や日本のREIT、海外のREITなどに投資する商品もあるので、まずは投資する資産クラス(投資対象となる資産の種類や分類)を決めてから、その対象に投資する投資信託で絞り込んでいきます。なお、外国株については、特に米国株に注目が集まっています。

長期の分散投資であれば、価格が変動しても常に一定の金額で、かつ時間を分散して定期的に買い続ける積み立て投資(ドルコスト平均法)が適していることなど、基本的な投資方法を理解したうえで対象とするのもよいでしょう。

【出典】『ほったらかしで3000万円貯める! お金と投資の超入門』
監修:坂本綾子/ファイナンシャルプランナー(日本FP 協会認定CFP Ⓡ) 日本文芸社刊

監修者プロフィール
明治大学在学中より、雑誌の編集に携わり、卒業後にフリーランスの雑誌記者として独立。1988 年より女性誌、マネー誌にて、お金の記事を執筆。1999年にファイナンシャルプランナー資格取得。2010年にファイナンシャルプランナー坂本綾子事務所を設立し、執筆に加えて、家計相談やセミナー講師も行なう。2012 年よりフォスター・フォーラム(良質な金融商品を育てる会)の活動に参加、消費者教育を担当。近著に『年収200 万円の私でも心おだやかに毎日暮らせるお金の貯め方を教えてください!』(SB クリエイティブ)、『まだ間に合う! 50 歳からのお金の基本』(エムディエヌコーポレーション)、『節約・貯蓄・投資の前に 今さら聞けないお金の超基本』(朝日新聞出版)などがある。

書籍情報:『ほったらかしで3000万円貯める!お金と投資の超入門』
監修:坂本綾子/ファイナンシャルプランナー(日本FP 協会認定CFP Ⓡ)

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