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投資信託で投資したい対象が複数ある場合の購入方法とは!?【ほったらかしで3000万円貯める!お金と投資の超入門】

コストの安いインデックス投信で分散

本書の「ほったらかし投資」では、シンプルに投資したい資産クラスを選んで、その対象に連動するインデックス投信からコストの安いものを選びます。たとえば、日本株に投資する場合、TOPIX(東証株価指数)に連動するインデックス投信を選びますが、連動するインデックスが同じなら運用成果もほぼ同じです。だったら、差し引かれるコストが安いほうが有利だからです。具体的な投資信託選びについては、5つのポイントがあります。

【Point4】バランス型か、単品売りか
投資したい対象が複数ある場合は、それぞれの投資信託を買う方法があります。ですが、初めから複数の投資対象が組み合わされている投資信託を買うという選択肢もあります。たとえば、日本株式、外国株式、日本債券、外国債券に均等に4分の1ずつ投資したい場合、それぞれに投資する4本の投資信託を買うこともできますし、これらに4分の1ずつ投資するバランス型投信といわれる投資信託もあります。

バランス型を選べば、1本の投資信託を買うだけで投資できます。バランス型投信は1本の投資信託で分散投資ができる利便性に加え、リバランスの手間がかからないメリットもあります。バランス型のデメリットは、自分が理想とする配分のバランス型投信があるとは限らないことと、単品で買うよりも信託報酬が高い傾向があることです。

また、一部の投資対象にしぼって換金したいといったニーズには対応できない点などがあります。

【出典】『ほったらかしで3000万円貯める! お金と投資の超入門』
監修:坂本綾子/ファイナンシャルプランナー(日本FP 協会認定CFP Ⓡ) 日本文芸社刊

監修者プロフィール
明治大学在学中より、雑誌の編集に携わり、卒業後にフリーランスの雑誌記者として独立。1988 年より女性誌、マネー誌にて、お金の記事を執筆。1999年にファイナンシャルプランナー資格取得。2010年にファイナンシャルプランナー坂本綾子事務所を設立し、執筆に加えて、家計相談やセミナー講師も行なう。2012 年よりフォスター・フォーラム(良質な金融商品を育てる会)の活動に参加、消費者教育を担当。近著に『年収200 万円の私でも心おだやかに毎日暮らせるお金の貯め方を教えてください!』(SB クリエイティブ)、『まだ間に合う! 50 歳からのお金の基本』(エムディエヌコーポレーション)、『節約・貯蓄・投資の前に 今さら聞けないお金の超基本』(朝日新聞出版)などがある。

書籍情報:『ほったらかしで3000万円貯める!お金と投資の超入門』
監修:坂本綾子/ファイナンシャルプランナー(日本FP 協会認定CFP Ⓡ)

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