NISAしている人は必見！2024年に全体的に生まれ変わる新NISAの内容とは？【文系女子が幸せになる投資BOOK】

2024年に生まれ変わるNISA

ＮＩＳＡは２０２４年に全体的に大きく生まれ変わりますが、中でも特に大きな変更点と言えるのが、一般ＮＩＳＡから「新ＮＩＳＡ」に変わること。これは長期・分散投資を通じて、国民がより安定的に資産づくりをすることを目指したもので、現状の一般ＮＩＳＡとつみたてＮＩＳＡの合体版のような仕組みになります。１階建ての家をリフォームして２階建てにするようなイメージを持っていただくとわかりやすいかもしれません。

１階では、つみたてＮＩＳＡと同じ商品に年間20万円まで、２階では上場株式や投資信託などに年間１０２万円まで投資できます。原則として、１階部分の積立投資を行わなければ２階部分は使えません。つまり、１階で安定的に積み立てをしながら、２階で自由に投資ができるというわけです。また、１階部分の５年間の非課税期間満了後、つみたてＮＩＳＡのロールオーバーが可能になります。

一般NISAの非課税期間は実は10年間まで延ばせる

　一般ＮＩＳＡ口座で購入した金融商品の利益は、非課税期間中であれば税金がかかりません。非課税期間は５年間と定められており、新規の非課税投資額の上限は毎年120万円。５年間で最大600万円となります。

　でも実は、ＮＩＳＡには「ロールオーバー」という仕組みがあります。これは、５年間の非課税期間が満了した翌年から、保有する金融商品を５年間のＮＩＳＡ非課税投資枠へと移すシステム。これによって実質的に10年間、非課税で運用が続けられるというわけです。

出典：文系女子が幸せになる投資BOOK

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