利益はどうやって出るの?

投資信託の仕組みがなんとなく掴めてきたでしょうか。だいたいの仕組みを把握できたところで気になってくるのは、利益はどうやって出るの？ ということですよね。ここからは、投資信託によって受け取れる利益についてお話しします。

投資信託の利益には「キャピタルゲイン」と「インカムゲイン」の２種類があります。これは投資信託に限らずどの金融商品でも共通ですので、ここでしっかり理解しておきましょう。また、利益には原則として税金がかかります。利益の額＝実際に得られる額ではないということも押さえておきましょう。

キャピタルゲインとインカムゲインの違い

例えば、１万円で購入した洋服をネットオークションで売るとします。その洋服は人気ブランドのもので購入を希望する人が多かったため、なんと１万５０００円で買い手がつきました。このように、買った時と売った時の価格の差によって生まれる利益が「キャピタルゲイン」です。

一方、「インカムゲイン」とは、保有していることによって受け取れる利益のことを言います。例えば庭にりんごの木を植えたら、次々にりんごが実りますよね。この実ったりんごがいわばインカムゲインです。りんごの木を保有していることで、りんごという利益を得られるというわけです。

この二つの大きな違いは、自分が決めたタイミングで得られるかどうかということ。キャピタルゲインは、自分で保有資産を売るタイミングを判断し、売却することで利益を得ます。例えば「あの洋服、欲しかったのに買えなかったな」と思っている人がたくさんいるうちにオークションに出せば、大きな利益を出せますよね。一方、インカムゲインは自然とりんごが実るように、保有しているだけで繰り返し得ることができますが、どのくらい実るかは天候や環境に左右されるということになります。

出典：文系女子が幸せになる投資BOOK

結局、一般NISA・つみたてNISAどっちがいいの？

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下のチェックボックスにチェックをいれて、自分にあう資産形成を確認しましょう。

□ 投資できる商品が多く、戦略の幅が広い
□ 投資商品は、国の基準を満たした投資運用向け
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