投資信託の値上がり益と分配金について知る

投資信託の場合、価格は「基準価額」と呼ばれ、日々変動します。この基準価額が安い時に買って、高い時に売却すれば、値上がり益が得られます。これが投資信託のキャピタルゲインというわけです。基準価額は、ファンドの運用会社によって毎営業日、算出されます。株価や外国為替のように市場が開いている間、
絶えず値動きするものではなく、１日に１回だけ算出され公表されるという特徴があります。

一方のインカムゲインは、保有中に保有口数に応じて受け取れる分配金です。商品によってひと月や半年、１年ごとに分配金が支払われる「分配金がある」タイプと、解約または売却するまで分配金は支払われないまま再投資し続ける「分配金がない」タイプがあります。購入前にしっかりチェックするようにしましょ
う。

見かけに騙されず分配金の「本当の姿」を見極めて

記念日でもないのに、こまめにプレゼントを贈ってくれる男性。一見、高収入で将来性もあるように感じますよね。でも、もしかしたら本当は日々の生活でカツカツなのに、女性の気を引くため、借金してプレゼント代を工面したのかもしれません。そうなると、大きく印象は変わってくることでしょう。

実は、投資信託のインカムゲインである分配金にもこれと同じような一面があり、投資家に「毎月分配金
が受け取れるなんておトク！」と思わせて人気を獲得するために、元本を取り崩して分配していることもあ
るので注意しましょう。分配金が出たからといって、運用が必ずしもうまくいっているとは限らないのです。

また、長期で資産を増やしたい場合は、分配金がないほうが運用効率が下がらないのでおトクです。

出典：文系女子が幸せになる投資BOOK

結局、一般NISA・つみたてNISAどっちがいいの？

チェックリストで自分に合う投資を確認！

今や7人にひとりがNISAの口座を持っているといわれていますが、そもそもNISAとつみたてNISAの違いが分からず、どちらを始めるか悩む方も多いのではないでしょうか。

下のチェックボックスにチェックをいれて、自分にあう資産形成を確認しましょう。

□ 投資できる商品が多く、戦略の幅が広い
□ 投資商品は、国の基準を満たした投資運用向け
□ 投資先や投資のタイミングは自分で決めたい
□ 自動で投資してくれて手間がかからないものがいい
□ 投資先を考える時間を節約したい
□ まとまったお金を投資したい
□ 将来を見据えてじっくり投資したい

結果はマネーブックでチェック！

最近よく耳にするNISAやiDeCo。

でもどんなものなのか全く分からないし、商品を選んだり難しそうだから・・・・・・と感じている方も多いはず。

だけど、銀行にお金を預けているだけではなかなか増えないのが現実。

この小冊子では、NISAとiDeCoの仕組みをマンガでわかりやすく解説。

はじめて資産形成をする方や、資金計画の見直しをする方にもお役立ていただける一冊です。